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2019 vs 2020, una gara persa in partenza?
Il 2019, salvo sorprese dell’ultimo respiro, è stato un anno molto positivo per i principali mercati internazionali. Quanti a fine 2018 ci avrebbero scommesso? Personalmente, se pur con qualche timore, ero riuscito ad avere un atteggiamento costruttivo sfruttando il mese di novembre e dicembre 2018 per aggiungere un po’ di mercati azionari ai portafogli. In […]
I mercati privati: il rendimento quando il rendimento non c’è?
Mentre Ti scrivo i principali titoli di stato del mondo hanno rendimenti negativi reali salvo scadenze lunghissime. La difficoltà di dare un rendimento ai propri risparmi lo si nota dalla grande quantità di denaro depositata sui conti correnti e questo ha fatto correre ai ripari qualche banchiere che ha dichiarato che nei prossimi mesi […]
Finanza, vino e orologi: il valore del tempo
Toscana Fair, 10 ottobre 2019 Nel mese dell’educazione finanziaria si è svolto il mio nuovo salotto: dal 2014 ho raggiunto quota 26. I temi affrontati durante i 26 salotti sono stati particolarmente interessanti e soprattutto sono riuscito a spiegare in modo semplice argomenti complessi. Ho parlato di fiscalità degli investimenti finanziari, passaggio generazionale e protezione […]
La Consulenza Evoluta: pensi di essere ricco perché hai tanti soldi?
Al rientro dalle vacanze estive penso sia interessante soffermarci a parlare di consulenza evoluta. Il risparmio degli italiani è per il 65% investito in immobili mentre per il 35% nel finanziario. Non ti viene in mente che sia stupido parlare con un assistito solo degli asset finanziari? La consulenza evoluta mira ad analizzare nel complesso il […]
Il Risparmio Gestito: una gelateria con tanti gusti
Parlare di risparmio gestito sotto l’ombrellone? Ho trovato una metafora estiva che può essere utile per capire in modo semplice dei concetti complessi della Finanza. Pensa ad un fondo comune d’investimento oppure ad una sicav come se fosse una gelateria, i settori economici o le aziende come se fossero i vari gusti del gelato mentre […]
Fondi Pensione: quello che nessuno ti ha mai detto
Sono convinto che leggendo questa newsletter penserai: “un altro consulente finanziario che prova a vendermi il Fondo Pensione, forse penserà di essere più furbo dei precedenti che non ci sono riusciti!!!” Siamo nel 2019 ed a distanza di 12 anni dalla Riforma dei Fondi Pensione, questi ultimi non sembrano entrare nel cuore dei risparmiatori italiani. […]
Vino e Finanza: binomio possibile?
Nell’ultimo salotto abbiamo utilizzato il binomio Vino e Finanza per far capire ai partecipanti il valore del tempo sia per un investimento finanziario che per un vino pregiato. Tutte le attenzioni necessarie per curare le vigne, la trasformazione dell’acino in vino, il processo di conservazione ed invecchiamento e la cura del particolare hanno molti punti in comune […]
Mutuo: tasso fisso o tasso variabile?
Tutti i miei assistiti quando hanno avuto necessità di accendere un mutuo immobiliare mi hanno fatto la stessa domanda: tasso fisso o tasso variabile? Le attese erano ovviamente legate alla mia professione, quella del Consulente finanziario e patrimoniale, che nell’immaginario collettivo è colui che sa quello che accadrà nel futuro sui mercati finanziari. La loro meraviglia […]
Piano di Accumulo Capitale (PAC): il momento giusto per investire è sempre
Mentre vi sto scrivendo i rendimenti ad un anno dei principali paesi dell’area euro hanno un rendimento pari a zero o negativo, ma nonostante questo, i potenziali clienti al primo incontro cosa chiedono? Rendimento sicuro, capitale garantito e magari liquidabile in ogni circostanza. La prima cosa che mi viene da pensare è che non hanno […]