La gestione del patrimonio personale è una questione complessa che richiede un’attenta valutazione di tutte le sue componenti.
Il patrimonio può essere suddiviso in diverse categorie, ognuna con esigenze specifiche:

• Patrimonio finanziario;
• Patrimonio immobiliare;
• Patrimonio aziendale;
• Altri beni.

Un’adeguata gestione del patrimonio non è importante solo per la propria sicurezza finanziaria, ma anche per tutelare le persone care a cui si intende tramandare tale ricchezza.

Tanti, troppi, sono i casi venuti alla cronaca, aventi protagonisti personaggi famosi, che mostrano quanto possa essere dolorosa una mancata pianificazione successoria, spesso con conseguenze devastanti per coloro che si intendeva proteggere.

Ad esempio, ricordiamo Marco Alemanno, compagno di Lucio Dalla, che non ha potuto ereditare nulla alla morte del cantautore ed è stato addirittura allontanato dalla casa in cui viveva dai cugini di quarto grado di Dalla. Dobbiamo citare altri casi molto famosi, come quello di Pietro Mennea, Luciano Pavarotti o Pino Daniele e il più recente caso della segretaria dell’ex proprietario di Esselunga  Bernardo Caprotti, che, nonostante sia riuscita a ottenere quanto le era stato lasciato, ha affrontato numerose complicazioni legali e personali a causa della pubblica attenzione.

Come sarebbe stato possibile in tutti questi casi riuscire a tutelare le persone care?
La risposta è il mandato fiduciario, uno strumento giuridico efficace per tutelare il proprio patrimonio e garantire che venga gestito secondo le proprie volontà. Attraverso il mandato fiduciario, il mandante (sia esso una persona fisica o giuridica) affida la gestione e la titolarità formale di una parte o della totalità dei propri beni a una società fiduciaria. Quest’ultima agisce nel miglior interesse del mandante, seguendo le indicazioni fornite.

I vantaggi del mandato fiduciario

Un mandato fiduciario offre molteplici vantaggi, tra cui:

• la protezione degli asset da rischi legali e finanziari;
• la gestione professionale dei beni;
• la personalizzazione delle strategie di investimento;
• una gestione attenta in caso di incapacità del mandante;
• la riservatezza;
• pianificazione successoria più semplice e organizzata, garantendo che gli interessi del mandante siano rispettati.

Vuoi saperne di più? Contattaci per una consulenza gratuita e scopri come possiamo aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, nel rispetto della tua cultura e delle tue esigenze.